Nieuws: bent u klaar voor het nieuwe normaal?

Tijdens het congres worden antwoorden gezocht op vragen als:

• Is advies de kerncompetentie van de adviseur?
• Levert specialisatie een unieke marktpositie op?
• Is integraal advies de norm?
• Blijft de menselijke factor in het adviesproces onmisbaar?

Sleutelrol adviseur

Bij coöperatie DELA geloven we in de toekomst van onafhankelijke adviseurs. Zij voorzien in een belangrijke behoefte bij consumenten; onafhankelijk advies en gemak. Armand Baas Becking, directeur Intermediair: ‘Financieel adviseurs hebben een sleutelrol bij het in kaart te brengen van de financiële gevolgen rondom een overlijden. In de praktijk zien we - gelukkig - dat adviseurs dit onderwerp steeds vaker meenemen in een hypothecair of financieel advies. Bij DELA hebben we hier uitstekende producten en diensten voor ontwikkeld, afgestemd op de wensen van onze leden. Als coöperatieve verzekeraar gaan we verder dan alleen de verzekering; we bieden onze leden ook persoonlijke hulp, voor, tijdens én na een overlijden. Een mooie gedachte om op aan te haken tijdens een adviesgesprek met de klant.’

Zorgen vaak onderschat

Armand: ‘Veel mensen onderschatten de financiële gevolgen die een overlijden met zich meebrengt. Allereerst volgen de kosten van een uitvaart en de zorgen die daarbij komen kijken. In een korte, verdrietige periode moeten nabestaanden de uitvaart regelen. Met een uitvaartverzekering neem je een deel van de zorgen weg bij je nabestaanden. Daarna komen vaak de zorgen over het inkomen; degene die achterblijft, staat er alleen voor. Soms nog met de zorg voor (jonge) kinderen. Een overlijdensrisicoverzekering beschermt het gezin tegen het wegvallen van een inkomen of tegen de extra kosten van bijvoorbeeld extra kinderopvang of hulp aan huis. Zo kan het leven toch ‘gewoon’ doorgaan, zonder zorgen over geld. Een adviseur die je nu al wijst op deze zorgen, attendeert op fiscale voordelen en helpt bij het kiezen van de juiste verzekering, laat echt zijn meerwaarde zien.’

Nu al regelen voor later

‘Het afsluiten van een verzekering is niet de enige maatregel die nabestaanden zorgen uit handen neemt. Ook het opstellen van een testament en het vastleggen van de vermogensoverdracht, zijn zaken die je nu al goed kunt regelen voor later. Ook hier speelt de adviseur een belangrijke rol bij de advisering én het up-to-date houden hiervan.’

Tijdens het SEH-congres sponsort coöperatie DELA 2 masterclasses over deze onderwerpen: achterstallig onderhoud van testamenten, door Raymond Mars, en Vermogensoverdracht bij overlijden, door Alex Erlings.

Meer weten over het SEH-congres? Klik hier.